La inteligencia artificial (IA) es una herramienta que ha llegado para quedarse, también y de forma especial en el sector financiero. Desde chatbots y asistentes virtuales hasta detección de fraudes y gestión de riesgos, la IA se está utilizando en muchas áreas de las finanzas y los webinars de EFPA España no quieren perder la oportunidad de analizar con los expertos su verdadero impacto

¿Qué puede y qué no puede hacer el ChatGPT?

ChatGPT puede actuar “como una herramienta útil de investigación para obtener información sobre temas financieros específicos; ayudar a encontrar ejemplos prácticos, casos de estudio o estadísticas relevantes para respaldar análisis y recomendaciones; proporcionar perspectivas adicionales sobre diferentes enfoques de inversión o estrategias financieras, generando informes financieros detallados que incluyen análisis de tendencias, predicciones de mercado y recomendaciones de inversión basadas en una amplia gama de datos y en poco tiempo. Puede, además, automatizar tareas rutinarias y brindar atención al cliente”

Lo que el ChatGPT no puede hacer es empatizar con el cliente, transmitir valores o conocer en profundidad la personalidad; tampoco puede poseer experiencia y conocimiento humano ni evitar errores, por lo que siempre requerirá supervisión y control.

Pero ¿cómo puede ayudar al asesor financiero en su trabajo diario? ¿Qué puede hacer para que el asesor financiero de un salto en la calidad de sus recomendaciones, en la gestión de sus carteras y en la atención al cliente?  

“Sí, la inteligencia artificial puede ser utilizada como asesor financiero. Una serie de aplicaciones de IA ofrecen asesoramiento financiero personalizado y ayudan a las personas a lograr sus objetivos financieros. Estos sistemas inteligentes rastrean los ingresos, los gastos recurrentes esenciales y los hábitos de gasto, y ofrecen un plan optimizado y consejos financieros. Con acceso a una gran cantidad de datos y herramientas analíticas avanzadas, la IA puede proporcionar una visión completa y precisa de la situación financiera de una persona. En el sector financiero, la IA se puede aplicar para mejorar rutinas, análisis y decisiones”

La IA cambiará las reglas del juego, pero es poco probable que sustituya a los asesores financieros. Más bien, es probable que sea un facilitador, que ayude a los asesores a aumentar la productividad y ofrecer un mejor asesoramiento en situaciones complejas de los clientes.